Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Önlemler Rehberi’ni güncelledi. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, MASAK tarafından yapılan güncellemelere ait ayrıntıları paylaştı.
Düz, “Kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabulünde zarurî hâle gelen hesap doğrulama sürecine dair bir belirsizlik daha netleştirildi. MASAK, son güncellemeyle müşteri kabul süreçlerinde yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve manzaralı görüşme ikiliğini ortadan kaldırdı” dedi.
MASAK’ın 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm kullanıcılar için kimlik doğrulamada imajlı görüşme koşulu arayacağını belirten Düz, “Başka bir deyişle Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) bildirimlerinin yürürlüğe girmesiyle yeni müşteri kabulünde imajlı görüşme kuralı netleşmiş oldu. Bu güncellemeyle, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlayabilmesi için manzaralı görüşme yapmış olmaları kuralı aranacak. 25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 tarihleri ortasında, canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama tekniğiyle hesap oluşturan kullanıcılar için ise imajlı görüşme mecburiliği aranmayacak” dedi.
Düz, “MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tarifi kapsamında Platformların, Saklama Kuruluşlarının ve kripto varlıkların birinci satış ya da dağıtımı dahil olmak üzere kripto varlıklarla ilgili hizmet sağlamak üzere belirlenmiş başka kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu belirtti. Başka yandan kripto varlık şirketleri, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabul süreci üzere kimi durumlarda, kimlik tespitini kurye yahut dayanak hizmeti kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirebiliyordu. MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması durumunda da tüm sorumluluğun direkt KVHS’lerde olacağını açıklığa kavuşturdu. MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zarurî kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına dair detaylar da yer aldı. Buna nazaran, müşterilere ilişkin varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda olmayacak, lakin öteki yükümlülükleri devam edecek” diye konuştu.
Düz, değerlendirmelerini şu sözlerle sonlandırdı:
“Böyle durumlarda Seyahat Kuralı yükümlülüğünün saklama kuruluşu tarafından yerine getirilmesi bekleniyor. Öte yandan saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle haricen bir kontrat imzalaması gerekmeyecek. Lakin saklama kuruluşlarının, platform müşterilerinin tanınması için gerekli önlemleri alması beklenecek. Öteki bir deyişle saklama kuruluşlarının, platform müşterilerine ilişkin kimlik bilgilerine sahip olmaları gerekecek.”
